谨防“虚拟货币”骗局！

虚拟货币不是真实货币。 它是一种信息流或数据流，替代了实物货币流通，诞生于互联网上。 它不具有与货币相同的法律地位。 公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。

虚拟货币、区块链、大数据、人工智能等近年流行的概念，往往容易被一些不法分子“盯上”，​​包装成骗局。 本案中，电信诈骗分子打着投资虚拟货币的幌子，伪造不存在的“虚拟货币”和虚假投资平台实施诈骗。 用力打。

案例介绍：通过虚拟货币“炫富”，请进骨灰盒

罪犯Y无意中接触到了一种名为“CCT”的虚拟货币。 虽然没钱投资，但他还是把这种虚拟货币研究透彻了。 当时网络上投资虚拟货币和区块链很火，Y开始有计划地请你入瓮。

第一步：找到“炫富”的目标。 2019年9月，他在手机上创建了一个网名“兔子”的微信群，取名为“精英PLUS”，之后通过各种方式拉了40多人进群。 Y开始假扮精英“炫富”，时而说自己在上海买了独栋别墅，时而上传豪车照片，时而炫耀自己刚买的10万元按摩卡...

第二步：诱导投资虚拟货币。 在炫富一段时间后，Y开始收割留在群里的受害者。 2020年2月至3月，他假装随口提到自己最近转向虚拟货币和区块链投资。 有一种虚拟货币叫“CCT”，它和比特币一样，投资回报率非常高，一众小伙伴纷纷投身其中。 在Y编织的致富幻想中。

第三步：骗取受害人金钱。 看到群友对虚拟货币产生了兴趣，Y表示资金周转不畅，只好向群友借钱投资。 对于收益，Y保证每周2%的利率，并承诺赔付他的损失。 群里的人早就羡慕“兔子”的土豪生活，纷纷“入局”。 一开始，Y装模作样地投入了一部分钱，但没过一个星期他就按捺不住了，把大家投入的钱全部投入到赌博APP中。 结局可想而知，Y很快血本无归。 与此同时，“精英团”中的受害者还在等待承诺的福利，却只等着“兔子”一次又一次的拖延。 最终，几个相识的受害人忍无可忍，相约去“兔子”家一探究竟。 他们这才揭穿谎言，选择报警。

经查，Y共骗取23万元。

案例分析：虚拟货币诈骗的三大特征

大多数选择加入币圈的人，都是为了高回报。 虽然大家都知道回报率越高，风险就越大，但很多人还是抵挡不住虚拟货币高回报率带来的诱惑。 但如果只顾眼前利益，难免落入一些不法组织布下的圈套。 因此，您必须对虚拟货币保持高度警惕。 下面我们为大家简单罗列一下一般虚拟货币骗局的几个特点。 帮助大家提高警惕。

首先是人脉和“高大上”。 一般而言，虚拟货币诈骗主要通过互联网或聊天工具进行交易和收、提款。 一些骗局通过“高端”方式包装，获取境外优质区块链项目投资额度，声称可以代投。 如果符合这样的特征，则极有可能是欺诈行为。 消费者一旦上当受骗，将钱转到自己的境外账户比特币亏损追回案例，就相当于资金流向了境外。 监管跟踪极不方便，损失难以挽回。

二是宣示“只涨不跌”、“高收益、低风险”。 虚拟货币骗局善于利用热点炒作，甚至利用名人“站台”进行宣传，刻意抬高投资回报率，利用虚拟货币、共享经济等概念进行炒作，强调“币值只涨不涨”。跌”、“投资周期短、回报高、风险低”等，以各种噱头吸引消费者眼球。

三是引资发展线下。 一些不法分子通过宣传，以“静态收益”（利用货币升值获利）和“动态收益”（发展线下获利）为诱饵，不仅吸引投资者投资基金，还引诱其发展线下和引诱更多人加入，资金池不断扩大，具有非法集资、传销、诈骗等特点。 回归本质，其实依然是“借新还旧”的庞氏骗局，最终损人害己。

风险启示：保持警惕，理性投资

一是对“虚拟货币”等新兴投资项目保持高度警惕。 不法分子偷偷改变概念，将区块链与比特币等虚拟货币混淆。 事实上，虚拟货币的交易和流通在我国是明令禁止的。 所谓“币商”无不在境外开展非法金融活动，甚至通过设立虚假理财平台实施诈骗、非法集资等犯罪活动。

二是保持理性的投资理念。 选择合法的投资渠道，不要相信任何一夜暴富的神话，警惕任何号称超高回报的投资理财项目，牢记天上不会掉馅饼。

三是定期清理各类投资理财交流群。 随着移动互联网的普及，各种投资理财交流的微信群、QQ群可谓应接不暇。 骗子冒充“投资理财高手”进行令人眼花缭乱的投资诱惑。 时间长了，想不受影响都难。

第四比特币亏损追回案例，不要盲目转账。 不管是哪种投资陷阱，最终都会要求受害人进行充值。 这时候一定要向家人、警察或者银行寻求帮助，仔细辨别真伪。 骗子一旦将违法所得转移到境外，基本上很难追回。

五是加强平时学习，提高风险防范意识。 如今，各类新型投资诈骗陷阱层出不穷。 广大群众要提高甄别能力，牢记你看的是收入，不法分子看的是你的本金。

天上不会掉馅饼，没有“稳赚不赔”的投资理财，内幕消息和师傅操作都是骗人的。 不要轻信外汇、期货、黄金、虚拟货币等无法验证资质的投资平台。 一旦发现自己被骗，要及时止损，不要继续幻想注资，要保留证据，立即报警。