银行卡因出售USDT被冻结，“解冻”问题如何处理

涉及刑事犯罪研究系列的虚拟货币（十一）：

银行卡因出售USDT被冻结，“解冻”如何处理？

作者：杨天一律师，专注于新型经济犯罪和金融犯罪的辩护与研究，广东广强律师事务所经济犯罪辩护与研究中心秘书长

虚拟货币投资者和OTC承兑人在交易过程中，银行卡因意外收到来源不明的资金而被冻结。我该怎么办？很多“偷东西”的朋友遇到这样的事情，既震惊，又害怕，更疑惑：

“我做错了什么？”

“为什么我冻结了我的卡？”

“我现在该怎么办？”

“我...@#￥%&...”

很多“币圈”的朋友，在发现自己的银行卡被冻结后，带着以上层出不穷的问题向笔者咨询或求助。之所以会出现这么多问题，是因为大部分与刑事司法“绝缘”的朋友，在银行卡被司法机关冻结后，在这一刻突然发现自己平静的生活与刑事司法有了“交集”。 ”，这个“路口”后来演变成“焦虑”，只是因为当事人不知道如何应对。

其实，当事情发生时，大家还是应该积极面对，不要冒险，也不要冒险。您不必一直担心，但您应该遵循基本的步骤和方法。

第一步：与冻结银行卡的银行核对冻结卡信息。

当银行卡被冻结的情况下，当事人首先要做的就是向冻结银行卡的银行查询被冻结的卡信息。这里需要注意的是，银行卡被冻结的情况可能有两种。一是银行认为持卡人资金流向异常。另一种是冻结，另一种是因持卡人涉嫌犯罪而被司法机关司法冻结。两种冻结的性质完全不同，因为当事人首先判断自己的银行卡是否被司法冻结。

当事人向银行查询冻结卡信息时，应重点查询被司法冻结的机关名称、冻结时间、冻结期限、冻结原因、司法机关经办人员联系方式需要注意的是，上述信息受司法机构保留的信息量的影响，银行能够提供的信息量也会有所不同。在查询冻结卡信息时，当事人可以一一查询，尽可能多地掌握冻结卡信息。

第二步：向冻结银行卡的司法机关解封冻结银行卡的原因并说明事实。

在询问了冻结银行卡的司法机关的信息后，如果当事人对冻结银行卡的原因有疑惑，或认为需要立即说明事实，应尽量联系卡冻结部门了解冻结原因。

一般情况下，卡冻结机构的办理人员会主动与被冻结持卡人联系，告知冻结原因，向当事人详细了解情况。但在某些情况下，经办人员可能因业务繁忙而忘记与当事人取得联系并告知相关信息。在这种情况下，当事人应考虑主动联系卡冻结机构。

在与卡冻结机构沟通的过程中，双方应重点了解或核实以下问题：

(1）被冻结银行卡信息、被冻结金额、建议冻结期限；

(2）冻结银行卡的原因，涉及哪些银行对账单或交易；

(3）是否可以申请解冻，如何申请解冻。

尽快与卡冻结机构沟通。除了了解相关情况外，最重要的作用是向司法机关报告个人因虚拟货币交易而收到不明款项。事实。这一点之所以重要，是因为卡冰机与当事人之间存在信息不对称。对于卡冰柜来说，他们看到的只是一方的银行流量，而银行流量只反映了一方的收据。”收到“脏钱”的一方不知道该方是如何收到“脏钱”的，更不用说该方从事虚拟货币交易的事实；就当事人而言，当事人所知道的只是他自己买卖USDT的事实，对支付的性质一无所知。因此，当事人应尽快将出售USDT的事实告知卡冻结机构，这是其可能收到不明款项的主要原因。

第三步：查询个人交易记录和银行卡流水，确认卡冻结情况是否与交易事实相符。

经与卡冻结机构初步沟通后，当事人应查询个人在虚拟货币交易平台的交易记录和被冻结的银行卡。检查交易记录和银行卡流水，核对信息是否匹配，验证交易的真实性以及交易是否为本人所为。

验证交易交易的真实性是非常必要的，冻结卡机构也可能出现“误冻结”的情况。如果当事人对比后发现该交易不存在或者不是自己进行的交易，则可能是出现了冻结卡权限。如遇“误冻”，应及时与卡冻结机构沟通，核实相关情况。

第四步：与卡冻结机构沟通协商，提供相关材料和专业文件，提交解冻申请。

在实践中，解冻已被司法冻结的银行卡并非易事，但这并不意味着申请解冻不可行。

一方面，解冻是一个在沟通协商的过程中，并不是所有的卡冻结机构都会忽视解冻卡的请求。卡冻结机构本身也是某一案件的办案单位。在与卡冻结部门沟通良好的情况下，调查人员完全有可能针对卡冻结提出可行的解决方案。

另一方面，申请冻结也是材料和专业文件的准备，申请解冻的过程是远远不够的。向司法机关申请银行卡解冻，更需要依靠能够证明自己拥有与虚拟货币交易相关的、与犯罪行为无关的信息，以及与之形成有根据的法律意见的专业文件。信息。准备什么资料，如何准备资料，出具专业法律文件。如果当事人缺乏专业支持，可以寻求专业律师的帮助或委托律师代为办理解冻。

综上所述，本律师认为，当客户遇到银行卡因出售USDT被司法冻结的情况时，大可不必恐慌。为解决问题银行卡被冻结如何解冻银行卡被冻结如何解冻，如有必要，您可以咨询专业律师或委托律师协助。

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