监管重拳出击！ 多部门严打虚拟货币交易、约谈、查封、备案...

12月27日，北京市地方金融监督管理局、央行营业管理部、北京银保监局、北京证监局等四部门发布风险提示称，将进一步防范“虚拟货币”交易活动，严厉打击虚拟货币交易相关行为。 .

近期，随着区块链技术的宣传推广，虚拟货币交易活动在国内有回潮迹象。 一些虚拟货币交易平台为境内居民提供虚拟货币交易服务，通过数字货币抵押推出零息贷款、双币理财等项目。 严重违反中国人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动，扰乱经济金融秩序。

北京市地方金融监督管理局、央行营业管理部、北京银保监局、北京证监局表示，辖内金融管理部门、网信管理部门、公安部门继续监测虚拟货币交易、ICO 和变相 ICO。 高压，综合运用现场约谈、行政查处、网站关闭、刑事立案等多种手段严厉打击。

同时交易比特币银行卡被警方冻结怎么办，严重警告在京开展相关活动的机构和人员，不得推介相关虚拟货币项目或平台，不得进行虚拟货币业务销售或交易，不得对投资者进行虚拟货币交易或变相交易，不得从事或代理境内外虚拟货币发行和交易活动，辖区内所有金融机构和非银行支付机构不得为任何虚拟货币交易提供服务。

事实上，今年下半年以来，包括北京、上海、深圳等地，多地监管部门陆续发文表示，将对辖区内的虚拟货币交易活动进行全面排查。 同时，抵制各种以“虚拟货币”、“ICO”及其变体为名的非法金融活动。

今年12月13日，中国互联网金融协会也发布风险提示称，据金融监管部门和中国互联网金融协会监测，近期有不法分子打着区块链的旗号炒作“虚拟货币” ，以及ICO和“虚拟货币”的交易活动有在境内复苏的迹象。

中国互联网金融协会呼吁广大消费者慎重判断借区块链名义进行的ICO和“虚拟货币”交易，积极增强风险防范意识和自我保护意识，切勿盲目跟风，防止因上当受骗造成经济损失.

央视在12月10日的报道中也指出，要警惕借区块链名义进行的诈骗。 报告指出，2019年以来，全国共关闭新发现的境内虚拟货币交易平台6家。 7批次通过科技手段办理境外虚拟货币兑换203笔，通过两家大型非银行支付机构关闭虚拟货币账户近万个。

此前，上海市金融稳定办公室、央行上海总部公募基金整治办公室印发《关于开展虚拟货币兑换排查整治工作的通知》，将对辖区内的虚拟货币相关活动进行整治. 同时督促企业立即整顿退出，早打小。

北京理工大学计算机学院副院长朱烈煌指出，有些数字货币完全是从原始货币复制而来，有时只是一个概念交易比特币银行卡被警方冻结怎么办，甚至还没有实现货币化。 “它只是一份白皮书，甚至只是一张PPT，这是必须抵制的，也是我们监管的一个重要方面。国家对这方面也有限制，老百姓要擦亮眼睛，有清醒的判断。” ”

中国社会科学院金融研究所法律与金融研究室副主任殷振涛认为，要从根本上或技术上解决这一问题，首先要明确虚拟货币的属性。 其次，目前的部门规章或风险提示，都是对可能涉及的风险进行警示，“但对于虚拟货币到底是虚拟资产还是货币，还不是很清楚”。

数据显示，截至2018年3月，中国主营业务为区块链的企业有456家。 与此同时，在互联网上，打着区块链旗号进行诈骗的网络平台有3000多家。 国家互联网应急中心互联网金融安全技术重点实验室负责人吴震此前也指出，“目前，我们监测到的区块链企业中有区块链字样，或者业务范围内有区块链。是的，可能有超过 32,000 个。”