《揭秘》网络传销诈骗百科全书，揭开虚拟货币传销的真面目！

反传销讯7月28日讯：很多人认为金融诈骗离自己很远，但实际上，各种金融诈骗早已渗透到金融领域的各个角落。 例如，近年来，一种以“虚拟货币”为名的理财项目传销骗局，已在不知不觉中深入了无数网友的亲友圈。 无论是百川币、摩根币还是沃克币，最终都让数以万计的投资者血本无归。 返回。 遗憾的是，网络时代的金融传销往往具有很强的隐蔽性。 比如很多项目失败或者公司被查封之后，人们突然意识到这是一个骗局！ 作为一个致力于带领国人“懂金融，理性投资”的平台，接下来的五个将是传销、直销、庞氏骗局、比特币和暴露的虚拟货币传销（是不是和你投资的类似）？ 一方面，虚拟货币传销骗局四面八方展开。 可能有点长，请耐心阅读，保护您的亲朋好友免受类似骗局！ 前言：参与传销的人真的很难说。 刚发完《支付诈骗可能升级为金融诈骗》一文。 不到24小时，身边又发生了一起金融诈骗案：在福建地区极为红火的沃克金融，24日晚突然被晋江警方查封，罪名是“网络传销违法行为”。 （很多泉州市民参与了Walker的理财，包括一些老人。图片来自泉州网）刚刚有朋友微信上来问，于是查了几个类似的案例，比如百川币，摩根币，贝塔币，V宝币，维卡币，马克币，赫尔币，BBT金币。

结果越看越生气。 这些案例给人的感觉就是技术含量一点都不高，还有那么多人一拥而上。 说白了比特币投资骗局揭秘怎么骗的，这种骗局无非就是承诺高得离谱的回报率，然后用直销的方式诱使投资者购买，然后通过传销、操作庞氏骗局，鼓励投资者发展下线，利用新投资者的钱支付利息和短期回报给老投资者，以制造赚钱的假象，骗取更多的投资。 然而，在随后与Walkcoin受害者的谈话中，发现要说服一个从事传销但不认为自己从事传销的人有点困难。 比如你跟她说VOC根本不值钱​​，她会用比特币的成功例子反驳，说VOC是一种数字货币，可以用来在商场买东西； 如果你告诉她这是金融传销，她会说既不限制人身自由，又没有强迫买卖，怎么能叫传销呢？ “多层次直销”你懂吗，何况我只做静态收入，跟传销有半毛钱关系； 你跟她说这是庞氏骗局，她也说了，就算是庞氏骗局又怎样，只要及时制止，是不会赔的。 其实，在很多国人的认知中，传销组织往往是这样的：通过网络招聘、结识网友等理由，把你带到某个地方，男女共处一室，强行让你加入通过非法拘禁、洗脑教育、抢劫等手段。 如下所示。 传销常与限制人身自由、强制参与等词语联系在一起。 （在很多中国人的认知中，传销组织往往是这样的。图片来源于网络）至于金融传销，所有步骤都是线上操作，隐蔽性比较强。

可以说，如果您没有一定的金融知识，或者对收益与风险的关系没有正确的认识，就难免上当受骗。 根据媒体对金融传销案例的分析发现，与传统的产品传销相比，金融传销将传销的方向和设计着重于“资本运作”，采用传销的方式发展线下，会员费高，返利，与线下通过打折、层层递增的方式串联起整体资金链和人员链。 然而，在熟人和近期高额回报的诱惑下，多数投资者“头脑发热”，做成了金字塔底层，深陷其中，无法“破局”。 它的欺骗和危害很难在短时间内被发现。 性别。 1、传销与直销的主要区别在于“带人”。 直销又称“无店销售”。 简单理解，就是生产者和需求者面对面的谈供求关系。 分为单级直销和多级直销。 以雅芳为例，最早的雅芳销售员只有一项权利：销售产品，然后根据业绩向公司索取奖金。 但区域经理级别以上的业务员，可以有对下线直销员进行培训的权利，通过下线员的业绩来增加直销员的奖金。 这就是多层次直销的雏形。 后来，纽崔莱（1972年被安利收购）让所有业务员都拥有培训下线直销员的权利，即拥有“销售产品+培训下线”两种权利。 多层次直销的成功范例。

一般来说，多级直销的奖金收入制度采用多级奖金制度。 直销员的收入主要有两方面：一是销售产品；二是销售产品。 另一种是开发吸纳下线，但只有下线直接销售产品后，才能获得相应的报酬。 但是，多级直销有一个明显的弊端：由于每个直销员都有两个权利，一些直销员滥用职权转移重心以获取更多的奖金：专门培训下线，玩“金钱游戏”。 ，以奖金为主要诉求，而不是销售产品。所以后来逐渐形成，打着直销的旗号从事非法传销和“传销诈骗”活动。例如，以成立直销公司为名，以虚构的产品或廉价商品为诱饵，设置高价和诱人的奖金制度，以吸引想要赚钱和改善生活的人。加入者必须支付高额会员费或购买大量产品才能获得资格招下线拿奖金，加盟者看到只要招下线就可以拿奖金，不太在乎产品质量和价值，每个人都梦想得到get 致富，演变成靠“带人”赚钱的骗局。 就像在新闻里，你只能看到某传销公司的发布会上，BMW的奖金发给了销售人员，研发人员基本看不到。 这就是非法传销的由来。 它实际上是多层次直销的邪恶变种，是被人利用的产物。 所以，如果你听到传销公司的人说他们在做直销，那就不足为奇了。

两者的本质区别在于，直销的最终用户是客户，他们在进行商品交易时，只有在线下商品售出后才能提取一定的报酬。 非法传销的根本目的是不受限制地发展下线，即“拉人头”，强调只要得到下线就可以赚取奖金。 比如你花1块钱买了1块钱的商品，这就是直销。 你花1块钱，得到10块钱的方法：找10个和你一样的白痴，那就是非法传销。 目前，中国法律不允许多层次营销，但实际上目前几乎所有的直销都是多层次的。 说白了，没有商务部颁发的牌照就是传销，有牌照就是直销。 当然，本文主要讲的是非法传销（pyramid fraud），所以一定要就事实进行讨论。 2、无论庞氏骗局怎么变，它依然有“老祖宗”的影子。 简单来说，就是用新投资者的钱，向老投资者支付利息和短期收益，制造赚钱的假象，骗取更多的投资。 “你贪它的利益，它要的是你的本金。” 一句话道出了庞氏骗局的“本质”。 90多年前，一场由意大利人查尔斯·庞兹“发明”的庞氏骗局如火如荼，3万名投资者身陷其中，血本无归。 90多年后的今天，互联网时代给了庞氏骗局很大的生存空间。 无论是民间的现货、期货、外汇交易诈骗平台，还是现在流行的一些诈骗P2P公司，亦或是最传统的民间借贷骗局，本质上都是庞氏骗局的翻版，各有特点. 继承自老祖宗庞氏的共同特点： 1、低风险高收益的反投资法则 投资的铁律是风险与收益成正比，而“庞氏骗局”往往适得其反。

骗子往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，却从不强调投资的风险因素。 例如，e租宝向投资者承诺9%至14.6%的高年化收益率，并保本保息，随时赎回，吸引90万人用血汗钱投资。 又如，中金系以10%至25%不等的高回报吸引投资者。 截至案发，共计非法吸纳2.5万名投资者资金近399亿元。 当然，并不是所有的高收益都是骗局，关键是你要了解获得高收益的原理和风险。 说白了，投资不怕风险，而是那些号称没有风险却有极高回报的投资。 2、拆东墙补西墙的资金转移和补充特点。 由于承诺的投资回报根本无法实现，老客户的投资回报只能通过加入新客户或其他融资安排来实现。 3. 不可知、不可复制的投资秘诀 诈骗者竭力夸大投资的奥秘，将投资秘诀保密，试图塑造自己的“天才”或“专家”形象。 事实上，由于缺乏真正的投资和生产支持，Scammers 没有“如何赚钱”可以推敲，所以尽量保密你的投资。 比如Walkcoin宣传的是“巴菲特利复利+股市营销+哈佛市场乘法+科技网”的新商业模式，听了的投资者都愣了一下。 4、投资的抗周期特性 投资项目似乎从来不受投资周期的影响。 无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是盈利不亏本。

5、投资人结构金字塔特征 为了支付最先加入的投资人的高额回报，“庞氏骗局”必须不断发展和下线，通过引诱、劝说、家族等方式吸引越来越多的投资人参与感情, 和 连接. ，从而形成了一个“金字塔”的投资者结构。 塔顶的少数内部人员通过榨取塔底和塔内的大量参与者而获利。 从很多案例分析，在中国，很多庞氏骗局基本上是这样操作的：主办方会先把投资计划搞得很复杂，让普通人根本看不懂，也不想看. 租用豪华办公室，或请社会名流或知名专家学者登台。 然后承诺高投资回报，下线都是投资人。 布局的关键在于让普通人“眼见为实”的证据，往往用“成功人士”致富的故事击溃投资者最后的心理防线——别人赚了钱，你不投资，你会后悔的！ （e租宝非法集资案嫌疑人之一）事实上，最初的“投资人”确实在规定时间内拿到了承诺的回报。 结果，就会有人跟进，上当受骗。 操作得当，后续也能得到最初的回报，让更多人看到好处，就会有更多人主动上门受骗。

但由于没有项目能够支撑承诺的高回报，后一批投资人存入的资金只能作为投资收益支付给前一批投资人。 当投资人数量达到饱和，利润无力派发时，整个“计划”就土崩瓦解了。

3、比特币只是一个传说，成功的模式很难复制。 自从第一个加密货币比特币成功进入大众视野并逐渐吸引了大批玩家，百川币、摩根币、贝塔币、V宝币、维卡币、BBT金币等虚拟货币层出不穷。 （这些虚拟货币基本上都是按照官方的MLM分类，可以称之为传销币） 看看这些被曝光的传销币骗局，你会发现，它们大多声称采用与比特币相同的模式来铸币。 其实对于普通投资者来说，你要给他解释一下比特币是什么，相当于解释一下90年代人们可以通过网络买衣服。 于是面对传销币的炒作口号，一不小心就上当了。 下面我们就来说说为什么比特币只是一个传说，很难被复制。 据介绍，比特币与其他货币最大的区别在于，比特币不依赖于特定货币机构的发行。 它是根据特定算法通过大量计算生成的。 比特币经济在整个 P2P 网络中使用由许多节点组成的分布式数据库来确认。 并记录所有的交易行为，利用密码学的设计保证货币流通各个环节的安全。 此外，比特币的数量是有限的。 币制原4年不超过1050万，总量永久限制在2100万。 比特币网络通过“挖矿”产生新的比特币，每个人都可以通过“挖矿”或用实物货币购买来持有比特币。 这种“挖矿”的意义在于，世界上没有任何机构可以控制交易，就像黄金交易一样，任何工厂不可能突然大量生产黄金，从而影响总产量从而影响交易.

但是，那些所谓的与比特币同型号的虚拟货币，从来没有开放过源代码，货币生成的速度和数量都是由平台控制的。 只要平台开发者愿意，可以无限增发，这使得这些虚拟货币本身没有投资价值和收藏价值。 ，只能在成员间和内部流传，这个圈子外根本不会有人承认。 说白了，就是一群投资虚拟货币，在圈子里自娱自乐的人。 需要注意的是，中国人民银行此前明确表示，未来将发行数字货币，这也被很多虚拟货币曲解，用作宣传手段。 但事实是，数字货币作为法定货币，最终还是要由央行发行，央行行长也已经明确表示。 因此，将数字货币与虚拟货币混淆是不靠谱的。 4、虚拟货币传销=直销+传销+庞氏骗局目前“虚拟货币理财项目”的玩法大致有两种，一种是复利，如百川币、摩根币等； SMI、WK币等，本质上都是打着虚拟货币幌子的非法传销。 为什么这样说呢？ 2005年，我国颁布了《禁止传销条例》和《刑法第224条修正案》，明确规定了传销的四大特征：拉人头、交入门费、形成层次、团队奖励。 以百川币和摩根币为例，百川币800元买一个账户，摩根币800元买一个虚拟矿机。 . . 虽然叫法不同，但其实就是“交入场费”。 另外，百川币、摩根币等虚拟货币的支付结构会发现，它们无一例外都有两部分收益，一部分称为静态收益，静态收益来自支付入会费后的每日分红。

比如百川币号称一次投资800元，从次日起每天分红18元，满2400元后分红； 摩根币800元购买虚拟矿机一天可领8元。 另一部分叫动态收益，即“拉人头”的奖励，层层派息。 比如在百川币的动态收益中，设置了9级以上的分配等级，再加上直推奖、匹配奖、管理奖、组织奖等。一个佣金，上下两层不可逾越。 这也满足了传销“层次构成、团队补偿”的特点。 说到这里，可能有人会说，那我投资800块只赚静态收益，不参与动态收益，一天赚18块，2400块出局。 这也是传销吗？ 而且利率比银行和余额宝都高，何乐而不为呢？ 事实上比特币投资骗局揭秘怎么骗的，按照既定的规则，平台是不会轻易让你出局的。 仍以百川币为例。 当你带着2400元出局时，会新增两个账号。 当这两个新账号加起来，你会得到满2400元的时候，又会加4个账号； 当这4个账户满2400元时，再增加8个账户。 这就是平台宣称的复利+无限乘法的概念。 更重要的是，平台会在宣传中反复强调，静态收入每天最高可达18元，而动态收入每天可达1000-10000元。 更“精彩”的是，领导奖理论上第9单共计387420489单，接近4亿。 你认为一个正常人会做什么？ 另外，从资金流向来看，一方面，平台推广的盈利模式不足以支撑整个盈利体系（可通过国家企业信用信息公示系统查询公司注册信息和经营范围） ，所以人们只能不停地加进去。 另一方面，当动态收入入不敷出，整个资金链断裂时，静态收入去哪里追回？ 更何况，按照规则，分红并不是以纯现金的形式存在，而是以金币+金种子+购股币的形式存在。

说白了，有这么暴利的项目，何不谈贫穷，天天在家“挖矿”。 但与一般传销不同的是，虚拟货币传销往往集“直销+传销+庞氏骗局”的特点于一身，十分扑朔迷离。 比如虚拟货币的每个中间代理拉人头后，人头会直接从组织者那里购买数字货币，而不是中间代理，这有点类似于直销模式。 不同的是，中介代理拉人头可以直接获得额外的数字货币奖励，这是传销的一个明显特征。 至于奖励的钱从哪里来，说白了就是用后一批投资人存入的资金来支付前一批投资人。 这又是一个典型的庞氏骗局。

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另外，一般传销的受害者都是最底层的。 即使传销倒闭，中层损失也少，甚至还能获利。 在虚拟货币传销中，在虚拟货币本身的升值周期中，底层和中层可以在账面上获利，但是当进入贬值周期，或者平台崩溃被追究时，除了主办方，所有的下级甚至不应该试图逃跑。 这也是庞氏骗局的特点，谁不早点套现，谁就血本无归。 五、小结 其实识别金融传销还有一个技巧，就是看组织结构上的收入分配情况。 传销的收入分配是分级的、固定的。 即最上面的收入最高，级别越高收入越高，不可更改。 不管里面的人怎么努力，这种组织结构也不能让你升级。 最后提醒一句：如果你身边有某某XX币号称整合了亚马逊国际投资的三进三出灵魂，或者结合了巴菲特复利+股市营销+哈佛市场乘法+科技网，将由XX公司发行的“实力雄厚”确定，具有广阔的发展前景，保证高投资/挖矿收益，承诺非凡的高收益。 这是100%的传销币，骗子币。 你能做的就是：珍爱生命，远离XX币。文章来源：嘉信财经今日头条微商打假群综合整理